De Nederlandse overheid heeft aangekondigd dat er een verbod komt op contante betalingen boven de €3.000 bij de aankoop van goederen. Deze maatregel maakt deel uit van het bredere plan om witwassen en andere vormen van financiële criminaliteit tegen te gaan.
Waarom dit verbod?
Criminelen maken vaak gebruik van contant geld om illegale inkomsten wit te wassen. Door een limiet te stellen aan contante betalingen, wil de overheid het moeilijker maken om grote sommen geld ongemerkt in het legale circuit te brengen. De grens van €3.000 is gekozen op basis van vergelijkbare limieten in andere Europese landen.
Wat houdt het verbod in?
- Het verbod geldt voor transacties tussen handelaren in goederen, zoals winkeliers.
- Particuliere verkopen, bijvoorbeeld via Marktplaats, vallen niet onder dit verbod.
- Het verbod geldt niet voor diensten, maar vanaf 2027 komt er ook Europese regelgeving die contante betalingen voor diensten aan banden legt.
- Toezicht op de naleving van het verbod wordt uitgevoerd door het Bureau Toezicht Wwft (BTWwft)
- Na drie jaar volgt een evaluatie van de maatregel.
Europese context
Vanaf 2027 geldt er een Europese limiet van €10.000 voor contante betalingen (goederen en diensten). Lidstaten mogen strengere regels hanteren. Nederland kiest bewust voor een lagere grens om te voorkomen dat criminelen uitwijken naar landen met soepelere regels.
Tijdlijn en implementatie
Het streven is om het verbod vóór 1 januari 2026 in te voeren. De eerste kamer heeft het verbod al aanvaard. Het wetsvoorstel in het kader van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme moet nog worden ondertekend door de koning om het te bekrachtigen.
