Het is sinds 1 november 2023 niet meer mogelijk om zonder transactieomschrijving een ongebruikelijke transactie op basis van de subjectieve indicator te melden. Je moet toelichten waar jouw vermoeden van witwassen of financieren van terrorisme op is gebaseerd. Als het veld ‘opmerking’ leeg is, wordt de melding geweigerd.
Daarom verplicht de FIU het opnemen van een tekst in dit veld waarin je uitlegt waarom de transactie in jouw ogen ongebruikelijk is, waar jouw vermoeden met betrekking tot witwassen, onderliggende delicten en/of terrorismefinanciering op is gebaseerd en waaruit dit blijkt.
Dit is niet alleen een wettelijke verplichting, het is ook belangrijk voor de FIU om goede analyses uit te kunnen voeren. In het veld ‘opmerking’ kun je verwijzen naar een bijlage maar geef in ieder geval wel een korte samenvatting met een beschrijving van de kernelementen.
